Система нелегальных расчетов «хавала» в арабских странах (на примере ОАЭ)
Седелев А., студент III курса факультета международных отношений МГИМО МИД России
В статье анализируются факторы распространения системы денежных переводов хавала арабских странах. Делается вывод, что несмотря на развитость современных финансовых институтов, для многих социальных групп, таких как, например, рабочие-мигранты из Южной Азии в ОАЭ, хавала является предпочтительным способом перевода полученных денег на родину. Как показывает практика, хавала применяется для финансирования террористической деятельности, отмывания денег, контрабанды, торговли запрещенными товарами. Вследствие этого в начале ХХI в. в Абу-Даби были проведены две Международные конференции по хавале, по итогам которых были опубликованы рекомендации в сфере государственного регулирования. В статье анализируется современное законодательство ОАЭ в этой области. Автор приходит к выводу, что текущее законодательство нивелирует преимущества хавалы перед современными финансовыми институтами, что в итоге может вновь привести к ее «деформализации».
Ключевые слова: хавала, ОАЭ, ненаблюдаемая экономика.
Artem Sedelev. Informal Value Transfer System «Hawala» in Arab Countries (the case of UAE)
Abstract: The article considers the reasons for the widespread use of the hawala informal money transfer system in the Arab countries. The author arrives at the conclusion that despite having developed modern financial institutions, many social groups, such as South-Asian labor migrants in the UAE, still prefer hawala to formal money transfer systems. At the beginning of the 21st century the international community started paying attention to the issue of the lack of state control over remittances through hawala. There is some evidence that hawala is used for financing terrorism, money laundering, smuggling, and trade in illicit goods. As a result, two International Conferences on Hawala were held in Abu Dhabi in 2002 and 2004. Each conference worked out recommendations on hawala regulation. The article analyzes modern hawala regulation in the UAE. The research finds that current regulation minimized the advantages of hawala over modern financial institutions, which can result in a ‘return to informality’.
Keywords: hawala, UAE, informal economy.